Den organiserade brottsligheten bakom ID-kapning

Organiserad brottslighet

I boken finns en mer komplett och bra checklista. ID-kapningsboken finns tillgänglig att låna som e-bok på biblioteken samt kan införskaffas på allt-fraktfritt.se. Klicka på bilden för mer detaljer.
Mer tips här

Det finns fler än ett led, och fler än en konkret bild, när det handlar om ID-kapning. Med tanke på at den mesta ID-kapningen idag sker via webben så behövs givetvis datorkunniga personer i ligan, som kan utföra blåsningarna, i synnerhet när det handlar om framtagning av Spyware eller att rigga falska e-shopar. Men ID-kapning kan ha otroligt många, samt annorlunda, ansikten – det finns massor steg i ledet för att denna organiserade brottslighet ska fungera så effektivt som den gör.

Stöld

Att ta något som inte är ens eget klassas som stöld. Ofta tänker man att stöld är ett brott som begås när man tar materiella ting utan lov, men en identitet – som ju ingalunda är ett konkret ting – kan i allra högsta grad även stjälas och få saker är så obehagliga att få stulna som ens identitet.

Häleri

Häleri är att handla man med stöldgods, vilket kan beskrivas som själva essensen inom ID-kapning med tanke på at man dels stjäl folks identitet och därefter dessutom handlar med den. Häleri förekommer även i alla de fall där saker säljs och köps i stulna identiteter.

Förfalskning

Identiteter stjäls av flera annorlunda anledningar, stundtals kan det vara så enkelt att någon förfalskar ett pass eller ett körkort och baserar det på en stulen identitet. För att detta ska vara genomförbart måste en person med kapacitet att skapa förfalskningar delta i brottet.

Företagsplundrare

Stundtals läser vi om dem i tidningarna, människorna som missbrukat sitt ansvar i det bolag de är anställda i. De har ofta smusslat ut pengar i mindre summor under en längre tid, men det finns dessutom de som stjäl en stor summa som de sedan flyr med. Ofta behöver dessa en eller flera falska/kapade identiteter med personnummer, bankkonto etc. att flytta de undanfifflade pengarna till.

Pengatvättare

I flera så att säga lyckade phishingfall behövs ett bankkonto i det land som bedrägeriet genomförts, och ett lätt sätt att få tillgång till sådana är genom att värva så kallade “Shipping Managers” alternativt “Private Financial Reveiwers”. Man lockar rekryterna med lättjänade pengar som på många sätt ser legitima ut, men erbjuder i realiteten arbete som pengatvättare, vilket kan leda till allvarliga rättsliga följder för den godtrogne “försäljningsrepresentanten”. En tumregel för att undvika denna variant av “jobb” är att tänka att ifall något verkar för bra för att vara sant, så är det vanligtvis även det.

En annan typ av företagsplundring är att i Ditt namn köpa ett igångvarande bolag, gärna med god omsättning. Med Dig som ansvarig vd beställer man sedan varor av befintliga samt nya leverantörer. Man kanske också betalar sina leverantörer i början. Man säljer för miljoner och betalar inte in momsen. Mot slutet – eller redan från början – betalar man inte sina leverantörer heller. I stället beställer man allt möjligt överalltifrån, som går att kränga vidare. Därefter plundrar man bolaget på alla pengar, inventarier och varor och försvinner. Kvar med alla skulder står kapningsoffret.

Brevlådevittjare

En brevlådevittjare är en individ som stjäl en annans post, vanligtvis genom dennes brevlåda.
Det finns fall där det pågår i månader, posten läses och läggs tillbaka så offret märker ingenting alls. När det gått en månad eller mer vet ID-kaparen samtliga bankkonton, avbetalningsköp, kreditkort, lån osv – i vissa fall har ID-kaparen dessutom tagit ett fönyat äkta kreditkort samt koden till detta. Sedan slår man till – vanligtvis på offrets semester som man vet allting om – medan man fortsätter vittja brevlådan på samtliga krav och brev från inkassobolag, Kronofogden, företag och banker.

Av uppenbara anledningar sker detta främst i mer exklusiva villaområden där ID-tjuven på förhand kollat upp de boendes årsinkomster på sajter som t ex ratsit.se eller upplysning.se. De hem vars ägare har mest fördelaktig ekonomi (höga inkomster/stora monetära tillgångar och få lån) är de som drabbas hårdast. Brevlådevittjning är ett lätt sätt att få tillgång till en utvalt offers personliga uppgifter – och knycka dem.

Kriminella kontaktnät – leverantörer samt underleverantörer

I större bedrägerihärvor finns ofta flera led inblandade, vissa ibland utan medvetenhet om läget. Det grövsta brottet inom ID-kapning är organiserat bedrägeri, medan temporärt häleri ses på med lite blidare ögon. Det finns därtill en stor köp-och-sälj-marknad med stulna identiteter, det är inte jämt den som på olagligt vis har tillskansat sig identiteterna som använder dem för egna ändamål, utan ofta säljs de vidare till andra led i brottshärvan. Det finns mängder av kriminella nätverk av denna typ, där ett långt led av annorlunda personer agerar inom olika fält av ID-kapningen. En fixar loss identiteter, en annan säljer dem och köparen utnyttjar därnäst den nyvunna identiteten till sitt ändamål vilket kan vara allting från bankkontotömning till förfalskning av pass, låntagande alternativt försäljning av icke existerande varor eller tjänster i den stulna identitetens namn m.m.